Nutzungsbedingungen
Diese Nutzungsbedingungen regeln die Nutzung unserer Website und aller darauf angebotenen Dienste und Inhalte; bitte lesen Sie diese sorgfältig durch, um Ihre Rechte und Pflichten zu verstehen.
1. Nutzungserlaubnis
Die Flossbach von Storch SE räumt Ihnen, wenn Sie auf diese Website zugreifen, eine widerrufliche und nicht übertragbare Erlaubnis zur Benutzung der Website ein. Dies gilt nur, wenn Sie diese Nutzungsbedingungen anerkennen und die darin aufgestellten Einschränkungen einhalten. Es ist nicht gestattet, den Betrieb der Website zu unterbrechen oder auf diese Einfluss zu nehmen.
2. Wichtige allgemeine Hinweise
Die in dieser Website enthaltenen Informationen dienen ausschließlich Ihrer Unterrichtung. Sie stellen keine Anlageberatung und keine steuerliche oder rechtliche Beratung dar. Auch ist in ihnen kein Angebot, keine Empfehlung und keine Aufforderung zum Treffen von Anlageentscheidungen jeder Art, wie z. B. zum Tätigen von Geschäften in Finanzinstrumenten (z.B. Aktien, Renten, Investmentfonds, Zertifikate) oder zum Abschluss von Verträgen über Finanzdienstleistungen (z.B. Vermögensverwaltung) oder zum Abschluss sonstiger Verträge (z.B. Family Office Vertrag) zu sehen. Insbesondere ersetzen diese Informationen nicht eine geeignete anleger- und produktbezogene Beratung. Sofern nicht ausdrücklich anders angegeben, sind alle Preisinformationen unverbindlich.
Die vollständigen Angaben des/der Fonds sind dem Verkaufsprospekt sowie der Satzung oder dem Verwaltungsreglement oder den Vertragsbedingungen, ergänzt durch den jeweiligen letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen. Diese Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage eines Kaufs dar. Die genannten Unterlagen sowie das Basisinformationsblatt (PRIIP-KID) erhalten Sie kostenlos in deutscher und englischer (sowie ggf. weiterer) Sprache bei der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft oder Verwahrstelle, von den jeweiligen Vertretern in den Ländern, für die eine Vertriebszulassung vorliegt sowie unter https://www.fvsinvest.lu/. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der in diesen Unterlagen genannten Informationen übernimmt die Flossbach von Storch SE keine Gewähr.
Entsprechendes gilt für andere Anlageprodukte bezüglich der für deren Vertrieb maßgeblichen Verkaufsunterlagen.
Bitte beachten Sie ferner, dass der Wert einer Vermögensanlage sowohl steigen als auch fallen kann. Die Anleger müssen deshalb bereit und in der Lage sein, Verluste des eingesetzten Kapitals hinzunehmen. Anlageergebnisse aus der Vergangenheit lassen keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zu.
3. Verkaufsbeschränkungen
Die Verbreitung der auf dieser Website enthaltenen Informationen und der Erwerb darin genannter Anlagen (z.B. Investmentfonds) darf in einigen Staaten, bzw. gegenüber Bürgern einiger Staaten (z.B. USA) und gegenüber sonstigen Personen sowie Gesellschaften, auf die die in diesen Staaten geltenden Beschränkungen anzuwenden sind, gar nicht oder nur mit einer speziellen Genehmigung bzw. Registrierung der zuständigen Aufsichtsbehörde erfolgen. Diese Website wendet sich nicht an die betroffenen Personen oder Gesellschaften etc., bzw. an Personen, die zugunsten der betroffenen Personen, Gesellschaften etc. handeln.
Darüber hinaus sind bestimmte Produkte und Dienstleistungen, die auf dieser Website dargestellt sind, nicht in allen Staaten erhältlich. Teilweise ist dies nur der Fall, wenn die Flossbach von Storch SE dort die erforderliche Zulassung hat und/oder die entsprechenden Produkte und Dienstleistungen dort zum Vertrieb zugelassen sind. Einzelheiten hierzu werden auf Anfrage mitgeteilt.
4. Wichtige Hinweise für US-Personen
Der Inhalt dieser Website und insbesondere die Informationen zu Investmentfonds sind nicht für den Vertrieb in den USA oder an US-Personen (d.h. Personen, die US-Bürger sind, die ihren Wohnsitz in den USA haben, die in sonstiger Weise in den Anwendungsbereich US-amerikanischer Gesetze gelangen oder Gesellschaften, für die das auf dem Territorium der USA geltende Recht gilt) bestimmt. Demnach werden insbesondere die auf der Website erwähnten Investmentfonds weder in den USA noch US-Personen angeboten. Es wird darauf hingewiesen, dass insbesondere auch deren anderweitige Übertragung in den USA und an US-Personen nicht zulässig ist.
5. In die Zukunft gerichtete Aussagen
Diese Webseite kann in die Zukunft gerichtete Aussagen enthalten. Auch wenn diese Aussagen die Ansicht und die Zukunftserwartungen der Flossbach von Storch SE widerspiegeln, können die tatsächlichen Entwicklungen und Ergebnisse erheblich von den Erwartungen abweichen. Die Flossbach von Storch SE ist nicht verpflichtet und schließt jegliche derartige Verpflichtung ausdrücklich aus, ihre in die Zukunft gerichteten Aussagen zu aktualisieren oder zu ändern, sei es aufgrund neuer Informationen, zukünftiger Ereignisse oder aus anderen Gründen.
6. Informationen / Daten
Die Flossbach von Storch SE prüft und aktualisiert die Informationen auf dieser Website regelmäßig. Trotz aller Sorgfalt können sich die diesen Informationen zu Grunde liegenden Daten inzwischen verändert haben. Eine Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit der Informationen kann daher nicht übernommen werden, abgesehen von der Haftung für grobe Fahrlässigkeit und Vorsatz.
Die Flossbach von Storch SE übernimmt keine Haftung für Schäden jeglicher Art, welche aus der Benutzung von Inhalten und Informationen dieser Website resultieren.
Ebensowenig sichert die Flossbach von Storch SE zu, dass die Website oder eine Funktion oder Inhalt dieser Website fehlerfrei und frei von Viren oder anderen schädlichen Komponenten angeboten werden und dass Fehler behoben werden.
7. Verweise auf andere Seiten im Internet (Links)
Diese Website enthält ggf. Verweise auf andere Seiten im Internet. Die Flossbach von Storch SE hat bei der erstmaligen Vornahme des Verweises die fremden Inhalte daraufhin überprüft, ob etwaige Rechtsverstöße bestehen. Zu diesem Zeitpunkt waren keine Rechtsverstöße ersichtlich. Die Flossbach von Storch SE hat keinerlei Einfluss auf die aktuelle und zukünftige Gestaltung und auf die Inhalte der verknüpften Seiten und übernimmt für die Inhalte und Gestaltung dieser Seiten keine Haftung. Jegliche Nutzung dieser Internet-Seiten erfolgt auf Ihr alleiniges Risiko. Sollten Sie feststellen, dass auf Internet-Seiten mit illegalem oder bedenklichem Inhalt (z.B. Rassenhass, Pornographie, Betrug, Täuschung etc.) verwiesen wird, so teilen Sie dies bitte mit, denn solche Verweise sind natürlich nicht beabsichtigt. Die Flossbach von Storch SE wird dann die entsprechenden Verweise so schnell wie möglich entfernen.
8. Urheber- und Kennzeichenrecht
Sämtliche Rechte, Titel und Ansprüche (einschliesslich Copyrights, Marken, Patente und anderer Rechte an geistigem Eigentum sowie sonstiger Rechte) an, für und aus allen Informationen und Inhalten (einschliesslich aller Texte, Daten, Grafiken und Logos) auf dieser Webseite unterliegen uneingeschränkt den jeweils gültigen Bestimmungen und den Besitzrechten der jeweiligen eingetragenen Eigentümer. Durch die Nutzung der Website erlangen Sie keine Rechte an dem Inhalt. Das Copyright für veröffentlichte, von der Flossbach von Storch SE selbst erstellte Inhalte bleibt allein bei der Flossbach von Storch SE. Eine Vervielfältigung oder Verwendung solcher Inhalte, Grafiken, Tondokumente, Videosequenzen und Texte ganz oder in Teilen in anderen elektronischen oder gedruckten Publikationen oder in sonstiger Form ist ohne schriftliche Zustimmung der Flossbach von Storch SE nicht gestattet. Es ist dann der Umfang der Gestattung zu beachten und ein Hinweis auf die Herkunft der Vervielfältigung und die Rechte der Flossbach von Storch SE anzubringen.
9. Kommunikation per E-Mail
Das Internet ist allgemein zugänglich, weshalb gewöhnliche E-Mails, die über das Internet gesendet werden, weder vertraulich noch sicher sind. Sie können vielmehr von Dritten eingesehen, abgefangen oder verändert werden oder können verloren gehen. E-Mails können die Landesgrenzen verlassen, selbst wenn sich sowohl Absender als auch Empfänger im Inland befinden. Sie sollten deshalb personenbezogene oder vertrauliche Informationen, insbesondere jegliche Kontodaten, nicht in E-Mails versenden.
Die Flossbach von Storch SE akzeptiert, wenn nicht ausdrücklich anders vereinbart, keine Aufträge oder Anweisungen, die per E-Mail oder durch andere elektronische Nachrichtenübermittlungssysteme erteilt werden.
Die Flossbach von Storch SE ist weder Ihnen noch anderen gegenüber für Schäden haftbar, die in Zusammenhang mit Nachrichten entstehen, die mittels gewöhnlicher E-Mail oder mit einem anderen elektronischen Nachrichtenübermittlungssystem gesendet wurden.
Bei vertraulichen Informationen ist deshalb der Postweg zu empfehlen.
10. Haftungsbeschränkungen
Die Nutzung der Website erfolgt auf Ihr eigenes Risiko. Sie tragen die alleinige Verantwortung für die Folgen, die sich aus der Benutzung der Website und dem Herunterladen deren Inhalte ergeben.
Die Flossbach von Storch SE haftet nicht für Schäden jeder Art, die infolge der auf der Website veröffentlichten Informationen oder fehlender Informationen entstehen. Dies gilt insbesondere auch für Schäden, die auf Grund von Anlageentscheidungen entstehen. Auch Schadenersatzforderungen direkter oder indirekter Natur, deliktischer Art, atypischer Natur oder aus Folgeschäden sind von diesem Haftungsausschluss erfasst.
Dieser Haftungsausschluss gilt nicht, sofern dieser unter dem anzuwendenden Recht nicht zulässig ist sowie bei grob fahrlässigem und vorsätzlichen Verhalten der Flossbach von Storch SE.
11. Schlichtungsstelle
Die Flossbach von Storch SE Mitglied im Bundesverband Investment und Asset Management e.V. (BVI) und hat sich verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren der Ombudsstelle für Investmentfonds des BVI teilzunehmen.
Für vermögensrechtliche Streitigkeiten, resultierend aus mit der Flossbach von Storch SE abgeschlossenen Vermögensverwaltungsverträgen, kann die Ombudsstelle für Investmentfonds des BVI wie folgt eingeschaltet werden:
Büro der Ombudsstelle des BVI, Bundesverband Investment und Asset Management e.V., Unter den Linden 42, 10117 Berlin, https://www.ombudsstelle-investmentfonds.de/start/
12. BVI-Wohlverhaltensregeln
Die Wohlverhaltensregeln des BVI legen freiwillige Standards fest, die über die gesetzlichen Pflichten von Fondsverwaltern hinausgehen. Sie tragen deren Rolle als Treuhänder Rechnung, die besonders hohe Anforderungen an das Verhalten gegenüber den Anlegern stellt. Wir, die Flossbach von Storch SE, halten die Wohlverhaltensregeln in der Fassung vom 01. Juli 2019 ein. Diese sind auf der Internetseite des BVI abrufbar.
13. Verschiedenes
13.1 Zugrunde liegendes Recht
Sofern sich nicht aus vertraglichen Vereinbarungen oder kollidierendem Recht anderes ergibt, gilt für diese Nutzungsbedingungen deutsches Recht.
13.2 Geltungsbereich
Diese Nutzungsbedingungen gelten zwischen den Nutzern der Website und der Flossbach von Storch SE und erstrecken sich auch auf deren jeweiligen Rechtsnachfolger sowie deren jeweilige Zessionare und Beauftragte. Sofern sich aus diesen Nutzungsbedingungen Rechte ergeben, kann die Flossbach von Storch SE diese Rechte Dritte übertragen.
13.3 Verfügbarkeit der Website
Die Flossbach von Storch SE behält sich vor, zu jeder Zeit den Betrieb der Website zu ändern, auszusetzen oder ganz einzustellen, einschließlich der auf der Website angebotenen Dienste, Informationen, Eigenschaften oder Funktionalitäten, die im Rahmen der bestimmungsgemäßen Benutzung der Website zugänglich sind. Die Flossbach von Storch SE behält sich weiterhin vor, die Nutzung einzelner Eigenschaften, Funktionalitäten oder Dienste zu begrenzen oder den Zugang zu Teilen oder der ganzen Website ohne Vorankündigung zu beschränken.
13.4 Übertragung von Aufgaben
Die Flossbach von Storch SE behält sich jeweils das Recht vor, Funktionen, die in Verbindung mit dem Betrieb der Website stehen, durch Dritte ausführen zu lassen.
13.5 Änderungen der Nutzungsbedingungen
Die Flossbach von Storch SE behält sich jeweils das Recht vor, diese Nutzungsbedingungen zu ändern oder zu ergänzen. Sie sollten diese Nutzungsbedingungen zu Beginn jeder Verwendung dieser Website lesen, um sich mit möglichen Änderungen vertraut zu machen.
13.6 Vertragliche Vereinbarungen
Weichen vertragliche Vereinbarungen zwischen der Flossbach von Storch SE und Ihnen von diesen Nutzungsbedingungen ab, so gelten die vertraglichen Vereinbarungen vorrangig.
13.7 Salvatorische Klausel
Sofern eine Bestimmung oder ein Teil einer Bestimmung dieser Nutzungsbedingungen rechtswidrig, ungültig oder nicht durchsetzbar sein sollte, so berührt dies nicht die Rechtmäßigkeit, Gültigkeit oder Durchsetzbarkeit der übrigen Bestimmungen dieser Nutzungsbedingungen.
Beschwerdemanagement
Für uns steht die Zufriedenheit unserer Anleger, Kunden und potenzielle Kunden an erster Stelle. Daher ist es uns wichtig, Ihnen die Möglichkeit zu geben, Kritik zu äußern.
Sind Sie Anleger unserer Fonds, finden Sie weitere Informationen zusammengefasst unter „Anlegerrechte“.
Sind Sie Kunde oder potenzieller Kunde, haben Sie bestimmte Rechte, die wir unten unter dem Stichwort „Beschwerdeverfahren“ für Sie zusammengefasst haben.
Aufgrund dessen hat die Flossbach von Storch Invest S.A. für alle Fondsanleger eine Beschwerdestelle eingerichtet, an welche Sie sich wenden können, sofern Sie sich beschweren oder Kritik äußern möchten.
Anleger können ihre Beschwerden in der jeweiligen Amtssprache bzw. den jeweiligen Amtssprachen ihres Mitgliedstaates einreichen. Sie können sich mit Ihrem Anliegen oder Beschwerde postalisch oder per E-Mail an folgende Adresse wenden:
Postanschrift:
Flossbach von Storch Invest S.A.
– Beschwerdemanagement –
2, rue Jean Monnet
L-2180 Luxemburg
Luxembourg
E-Mail: beschwerde@fvsinvest.lu
Weitere Informationen finden Sie in dem Dokument „Informationen zum Beschwerdeverfahren für Anleger“ unter www.fvsinvest.lu
Weiterhin haben Sie die Möglichkeit, das Verfahren zur außergerichtlichen Beilegung von Beschwerden bei der Luxemburger Finanzaufsichtsbehörde Commission de Surveillance du Secteur Financier („CSSF“) (siehe auch www.cssf.lu) zu nutzen.
Kontaktdaten:
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Département Juridique CC
283, route d’Arlon
L-2991 Luxembourg
Fax: 00352 26 251 601
E-Mail reclamation@cssf.lu
Kollektive Rechtsdurchsetzung
Anleger mit dem Status von Verbrauchern in Deutschland haben zudem die Möglichkeit, sich unter bestimmten Voraussetzungen an einem kollektiven Rechtsschutzverfahren wie der Musterfeststellungsklage gem. § 41 Verbraucherrechtedurchsetzungsgesetz (VDuG) zu beteiligen oder an einem Kapitalanlegermusterverfahren nach dem Kapitalanleger-Musterverfahrensgesetz (KapMuG).
Zusätzliche Informationen für Anleger von Fonds mit einer deutschen ISIN:
Zur Beilegung von Streitigkeiten mit der Flossbach von Storch Invest S.A. besteht für Anleger (Verbraucher) von Fonds mit einer deutschen ISIN zusätzlich die Möglichkeit, die „Ombudsstelle für Investmentfonds des BVI“ als zuständige Verbraucherschlichtungsstelle anzurufen. Streitigkeiten können hier von einem unabhängigen und neutralen Schlichter im Rahmen eines Streitbeilegungsverfahrens geklärt werden. Schlichtungsanträge sind schriftlich zu richten an:
Postanschrift:
Büro der Ombudsstelle des BVI, Bundesverband Investment und Asset Management e.V.
Unter den Linden 42
10117 Berlin
Deutschland
Telefon: +49 030 6449046-0
Fax: +49 030 6449046-29
E-Mail: info@ombudsstelle-investmentfonds.de
www.ombudsstelle-investmentfonds.de
Verbraucher sind natürliche Personen, die in den Fonds zu einem Zweck investieren, der überwiegend weder ihrer gewerblichen noch ihrer selbständigen beruflichen Tätigkeit zugerechnet werden kann, die also zu Privatzwecken handeln.
Aufgrund dessen hat die Flossbach von Storch SE eine Beschwerdemanagementfunktion eingerichtet, an welche Sie sich wenden können, sofern Sie sich beschweren oder Kritik äußern möchten.
Sie können Ihre Beschwerden postalisch oder per E-Mail an folgende Adresse richten oder an Ihren jeweiligen Kundenbetreuer/in:
Postanschrift:
Flossbach von Storch SE
Bereich Compliance
Ottoplatz 1
50679 Köln
Deutschland
E-Mail:
Die Bearbeitung von Beschwerden ist kostenfrei.
Die Flossbach von Storch SE ist Mitglied im Bundesverband Investment und Asset Management e.V. (BVI) und hat sich verpflichtet, an Streitbeilegungsverfahren der Ombudsstelle für Investmentfonds des BVI teilzunehmen.
Für vermögensrechtliche Streitigkeiten aus Finanzdienstleistungsverträgen kann die Ombudsstelle wie folgt eingeschaltet werden:
Postanschrift:
Büro der Ombudsstelle des BVI, Bundesverband Investment und Asset Management e.V.
Unter den Linden 42
10117 Berlin
Deutschland
Telefon: +49 030 6449046-0
Fax: +49 030 6449046-29
E-Mail: info@ombudsstelle-investmentfonds.de
www.ombudsstelle-investmentfonds.de
Weitere Informationen finden Sie in dem Dokument Informationen zum Beschwerdemanagement für Kunden und potenzielle Kunden.
Gesetzliche Offenlegungen
Hier finden Sie unsere aktuellen Berichte, wie z.B. der Offenlegungsbericht und der Active Ownership Report.
- Auswertung der Ausführungsqualität 2024 MiFID II
- Auswertung der Ausführungsqualität 2023 MiFID II
- Auswertung der Ausführungsqualität 2022 MiFID II
- Auswertung der Ausführungsqualität 2021 MiFID II
- Auswertung der Ausführungsqualität 2020 MiFID II
- Auswertung der Ausführungsqualität 2019 MiFID II
- Auswertung der Ausführungsqualität 2018 MiFID II
- Auswertung der Ausführungsqualität 2017 MiFID II
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Hier finden Sie Informationen zu Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken und potenzielle bzw. identifizierte nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen.
VORBEMERKUNG
Die Verordnung (EU) 2019/2088 („Offenlegungsverordnung“ oder „SFDR“) verpflichtet Finanzmarktteilnehmer, unter anderem Wertpapierfirmen, die Portfolioverwaltung erbringen, OGAW-Verwaltungsgesellschaften und Verwalter alternativer Investmentfonds, Informationen zur erhöhten Transparenz, unter anderem in Bezug auf die Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken, und potenzielle bzw. identifizierte nachteilige Nachhaltigkeitsauswirkungen offenzulegen.
ARTIKEL 3 DER SFDR: TRANSPARENZ BEI DEN STRATEGIEN FÜR DEN UMGANG MIT NACHHALTIGKEITSRISIKEN
Durch den fundamentalen Ansatz der ESG-Integration, die gruppenweit definierten Ausschlüsse und die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsrisiken erfüllt die Flossbach von Storch SE die treuhänderischen Pflichten bestmöglich, um potenzielle Risiken (und Chancen) von Anlageentscheidungen angemessen zu klassifizieren.
ESG-Faktoren werden in der proprietären Evaluierung eingehend berücksichtigt und im Hinblick auf Chancen und Risiken bewertet. Jeder der drei Faktoren (E, S und G) wird dabei aus der Perspektive eines langfristigen Investors betrachtet, um sicherzustellen, dass keiner der Aspekte zu einem potenziellen Interessenkonflikt einer langfristigen Wertschöpfung führt. Nachhaltigkeitsrisiken sind Ereignisse oder Bedingungen in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, die beim Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert einer Investition haben könnten. Nachhaltigkeitsrisiken können auf andere Risikoarten, darunter z. B. das allgemeine Preisrisiko, das operationelle Risiko, das Liquiditätsrisiko und das Währungsrisiko, erheblich einwirken und als Faktor zur Wesentlichkeit dieser Risikoarten beitragen.
Der Analyseprozess schließt auch die Prüfung von Reputationsrisiken sowie klimabedingten physischen Risiken und Transitionsrisiken ein, die sich direkt und indirekt auf den Wert eines Unternehmens auswirken können. Als beispielhafte Maßstäbe mit Blick auf die laufende Analyse von Zielinvestments können unter anderem folgende Punkte benannt werden:
- Werden klimabedingte physische Risiken und Transitionsrisiken, die sich auf das Geschäftsmodell auswirken können, ausreichend überwacht und bei der langfristigen Unternehmensausrichtung berücksichtigt?
- Werden ausreichend Maßnahmen getroffen, um Nachhaltigkeitsrisiken zu beheben, die einen erheblichen Einfluss auf die Reputation des Unternehmens haben und sich bei einem Vertrauensverlust auf die Werthaltigkeit der Investition nachhaltig auswirken können?
Im Rahmen der mehrstufigen Analyse wird besonders auf eine gute, integre Unternehmensführung geachtet, die für eine nachhaltige Entwicklung des Unternehmens wichtig ist. Dies erhöht die langfristigen Erfolgsaussichten eines Unternehmens und kann nur unter Berücksichtigung ökologischer sowie sozialer Faktoren erfolgen. Als beispielhafte Maßstäbe können unter anderem folgende Punkte benannt werden:
- Werden durch die Unternehmensführung ordnungsgemäß und ausreichend ökologische, soziale und ökonomische Rahmenbedingungen berücksichtigt?
- Handeln die angestellten Manager der Zielgesellschaft wie verantwortungsvolle und nachhaltige Eigentümer?
ARTIKEL 4 DER SFDR: TRANSPARENZ NACHTEILIGER NACHHALTIGKEITSAUSWIRKUNGEN AUF EBENE DES UNTERNEHMENS
Die Flossbach von Storch Gruppe berücksichtigt die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren gemäß Art. 4 Abs. 1 a der Offenlegungsverordnung. Die Ermittlung, Priorisierung und Bewertung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen erfolgt im Rahmen des hauseigenen Analyseprozesses anhand spezifischer ESG-Analysen, die individuell für investierte Emittenten/ Garanten erstellt werden und im Chance-Risiko-Profil der Unternehmensanalysen Berücksichtigung finden.
Die PAI-Indikatoren werden dabei nach Relevanz, Schwere der negativen Auswirkungen und Datenverfügbarkeit priorisiert. Die Bewertung basiert nicht auf starren Bandbreiten oder Schwellenwerten, die Unternehmen einhalten oder erreichen müssen, vielmehr wird auf eine positive Entwicklung im Umgang mit den PAI-Indikatoren geachtet.
Im Rahmen der Mitwirkungspolitik wird auf eine Verringerung besonders negativer Auswirkungen unter anderem bei den Indikatoren Treibhausgasemissionen Scope 1 & 2, beim Energieverbrauch nicht erneuerbarer Energiequellen sowie bei schweren Verstößen gegen die UN Global Compact-Grundsätze und OECD-Leitsätze für multinationale Unternehmen hingewirkt. Dies bedeutet: Pflegt eines der Unternehmen einen unzureichenden Umgang mit den als besonders negativ identifizierten Indikatoren, wird dies beim Unternehmen adressiert und versucht, auf eine positive Entwicklung hinzuwirken.
Leitet das Management die notwendigen Schritte für eine Verbesserung nicht in ausreichendem Umfang ein, wird das Stimmrecht diesbezüglich ausgeübt oder die Beteiligung verkauft.
Zudem können Ausschlüsse, wie die Herstellung und/oder der Vertrieb kontroverser Waffen und der Abbau und/oder der Vertrieb von Kohle, zu einer Verringerung oder Vermeidung einzelner nachteiliger Nachhaltigkeitsauswirkungen beitragen.
Die Flossbach von Storch SE unterstützt zudem die wachsende Bedeutung von Nachhaltigkeit im Finanzsektor. Um die Wichtigkeit des Themas zu unterstreichen, beachtet die Flossbach von Storch Gruppe die folgenden anerkannten Standards: Principles for Responsible Investment (PRI), Bundesverband Investment und Asset Management e. V. (BVI), CDP. Die Auswahl der Standards erfolgt nach Einzelbetrachtung und der Feststellung, dass diese im Einklang mit der hauseigenen Anlagestrategie stehen.
Im Rahmen der hauseigenen ESG-Analyse wird darauf geachtet, dass Unternehmen einen verantwortungsvollen Umgang mit ihrem ökologischen und sozialen Fußabdruck pflegen. Dazu zählen nach Sicht der Flossbach von Storch Gruppe das Setzen von Klimazielen sowie die Einhaltung von anerkannten internationalen Wertestandards. Ein besonderer Fokus wird dabei auf folgende Standards gelegt, die in direktem Bezug zu den fokussierten PAIs stehen: UN Global Compact & OECD Guidelines (PAIs 10 & 11) und Pariser Klimaabkommen (Tabelle 1 PAIs 1-6, Tabelle 2 PAI 4).
In ihrer Tätigkeit als Finanzberater und Portfoliomanager im Hinblick auf die Flossbach von Storch Private Equity Fonds berücksichtigt die Flossbach von Storch SE keine nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren. Dies gilt auch für die Tätigkeit von Flossbach von Storch als Finanzberater externer Private Equity Fonds.
Im Markt liegen aktuell die für die Zielinvestitionen der Flossbach von Storch Private Equity Fonds sowie externer Private Equity Fonds maßgeblichen Daten, die zur Feststellung und Gewichtung der nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen herangezogen werden müssen, nicht bzw. nicht in ausreichendem Umfang vor. Sobald sich die Datenverfügbarkeit für die genannten Zielinvestitionen verbessert hat, beabsichtigt die Flossbach von Storch die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen im Rahmen der Investitions- und Anlageberatungstätigkeit zu berücksichtigen.
Ausführliche Informationen hierzu sind unter den Downloads abrufbar.
ARTIKEL 5 DER SFDR: TRANSPARENZ DER VERGÜTUNGSPOLITIK IM ZUSAMMENHANG MIT DER BERÜCKSICHTIGUNG VON NACHHALTIGKEITSRISIKEN
Die Strategien der Flossbach von Storch Gruppe zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken fließen auch in die unternehmensinternen Organisationsrichtlinien ein. Die Beachtung dieser Richtlinien ist maßgeblich für die Bewertung der Arbeitsleistung der Mitarbeiter und beeinflusst damit maßgeblich die künftige Gehaltsentwicklung. Insoweit steht die Vergütungspolitik im Einklang mit den Strategien zur Einbeziehung von Nachhaltigkeitsrisiken.
ARTIKEL 8, 10, 11 DER SFDR: TRANSPARENZ BEI DER BEWERBUNG ÖKOLOGISCHER ODER SOZIALER MERKMALE
Soweit ein Finanzprodukt als Artikel 8 Produkt im Sinne der SFDR klassifiziert, sind relevante Informationen über die ökologischen und sozialen Merkmale unter den Downloads abrufbar.
Stand: 15.10.2024
Policies
Wir legen großen Wert auf Transparenz und Integrität. Unsere Policies spiegeln unser Engagement für höchste Standards in allen Bereichen unseres Geschäfts wider.
Information zur Barrierefreiheit
Nachstehend geben wir die nach § 14 Absatz 1 Nummer 2 in Verbindung mit Nummer 1 Anlage 3 Barrierefreiheitsstärkungsgesetz („BFSG“) erforderlichen Informationen zur Erfüllung der Barrierefreiheitsanforderungen.
Das sind die Merkmale der Barrierefreiheit dieser Information:
- Wir stellen Ihnen diese Information über unsere barrierefreie Internetseite zur Verfügung.
- Wir sind bemüht, die Inhalte dieser Information in einer leicht verständlichen Sprache, zum Beispiel mit so wenigen Abkürzungen wie möglich, zur Verfügung zu stellen.
- Das Layout dieser Information hat eine besondere Gestaltung, um eine bessere Lesbarkeit zu ermöglichen:
- serifenlose Schriftart in 16 Pixel Schriftgröße
- Zeilenhöhe 1,5-fach der Schriftgröße
- Verlinkungen werden farblich hervorgehoben
- Überschriften und Zwischenüberschriften zur Strukturierung der zusammengehörigen Inhalte.
Über die folgenden Textlinks können Sie direkt zu den einzelnen Abschnitten innerhalb dieser Information springen:
Verbraucherinformation nach Art. 246 EGBGB
Allgemeine Beschreibung und erforderliche Erläuterungen zum Verständnis der Dienstleistungen
I. Verbraucherinformation nach Art. 246 EGBGB
1. Identität und wesentliche Eigenschaften der Dienstleistungen
a) FvS Vermögensverwaltung
Die unter der Webseite www.flossbachvonstorch.de angebotenen Vermögensverwaltungsdienstleistungen (im Folgenden „FvS Vermögensverwaltung“) stellen Bankdienstleistungen für Verbraucher nach § 1 Absatz 3 Nummer 3 BFSG in Verbindung mit § 2 Absatz 2 Nummer 9 Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG) dar und werden von folgendem Unternehmen angeboten:
Firma: Flossbach von Storch SE
Rechtsform: Europäische Aktiengesellschaft (Societas Europaea – SE)
Adresse: Ottoplatz 1, 50679 Köln, Deutschland
Telefonnummer: +49 221 33 88-0
E-Mail-Adresse: info@fvs.com
Webseite: www.flossbachvonstorch.de
b) Vermögensverwaltung ONE
Die auf der Webseite www.flossbachvonstorch.de/de/vermoegensverwaltung sowie mittels einer Handy-Applikation („FvS ONE App“) abrufbaren Dienstleistungen werden unter der Bezeichnung FvS ONE (im Folgenden „FvS ONE“) angeboten und sind ein gemeinsames Angebot der
Firma: Flossbach von Storch SE
Rechtsform: Europäische Aktiengesellschaft (Societas Europaea – SE)
Adresse: Ottoplatz 1, 50679 Köln, Deutschland
Telefonnummer: +49 221 33 88-0
E-Mail-Adresse: info@fvs.com
Webseite: www.flossbachvonstorch.de/de/vermoegensverwaltung
sowie
Firma: Flossbach von Storch Invest S.A. Zweigniederlassung Deutschland (im Folgenden „FvS Invest“)
Rechtsform (der Hauptniederlassung): Société anonyme luxemburgischen Rechts
Adresse: Ottoplatz 1, 50679 Köln, Deutschland
Telefonnummer: +49 221 33 88-0
E-Mail-Adresse: kundenservice@flossbachvonstorch.one
Webseite: www.flossbachvonstorch.de/de/vermoegensverwaltung.
FvS bietet bei FvS ONE Wertpapierdienstleistungen im Zusammenhang mit der Vermögensverwaltung (Finanzportfolioverwaltung nach § 2 Absatz 2 Nummer 9 WpIG) an. Diese stellen ebenfalls Bankdienstleistungen für Verbraucher im Sinne von § 1 Absatz 3 Nummer 3 BFSG in Verbindung mit § 2 Absatz 2 Nummer 9 WpIG dar.
FvS ONE als digitaler Zugang zur Vermögensverwaltung wird über eine gemeinsam von FvS und FvS Invest betriebene Online-Plattform angeboten, die unter www.flossbachvonstorch.de/de/vermoegensverwaltung erreichbar ist (im Folgenden „Online-Plattform“). Diese Dienstleistungen stellen Dienstleistungen im elektronischen Geschäftsverkehr im Sinne von § 1 Absatz 3 Nummer 5 BFSG dar.
2. Gesamtpreis
Der Gesamtpreis der Dienstleistungen FvS Vermögensverwaltung sowie FvS ONE ergibt sich aus den jeweiligen Verträgen.
3. Sonstige Informationen
Weitere Informationen zu den Dienstleistungen FvS Vermögensverwaltung sowie FvS ONE werden den Kunden vorvertraglich in gesetzlich erforderlichem Umfang und Form mitgeteilt.
II. Allgemeine Beschreibung und erforderliche Erläuterungen zum Verständnis der Dienstleistungen
1. Bankdienstleistung für Verbraucher
Sowohl hinsichtlich der FvS Vermögensverwaltung als auch FvS ONE erbringt FvS die Wertpapierdienstleistung Vermögensverwaltung, die im Gesetz als Finanzportfolioverwaltung bezeichnet wird (§ 2 Absatz 2 Nummer 9 WpIG). FvS verfügt dazu (unter anderem) über eine Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht („BaFin“) und wird von der BaFin beaufsichtigt. Die Erlaubnis von FvS kann unter https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/ eingesehen werden.
Ablauf der Vermögensverwaltung
Im Rahmen der Vermögensverwaltung übernimmt die FvS die Anlage und Verwaltung von anvertrautem Kundenvermögen. Die Anlage des Kundenvermögens erfolgt im Rahmen von Anlagerichtlinien. Die Anlagerichtlinien werden zwischen dem Kunden und der FvS im abgeschlossenen Vermögensverwaltungsvertrag festgehalten und basieren auf den vorab durch die FvS eingeholten Informationen unter anderem über die Anlageziele, die finanziellen Verhältnisse, Erfahrungen und Kenntnisse des Kunden.
Das Kundenvermögen wird in Finanzinstrumente angelegt (= Portfolio). Das sind z.B. Wertpapiere wie Aktien und Anleihen, Anteile an Investmentfonds und Derivate.
Für die Ausführung der Vermögensverwaltung braucht der Kunde ein Depot und ein Verrechnungskonto. Ein Depot ist ein besonderes Bankkonto. Im Kundendepot werden die Finanzinstrumente verwahrt und verwaltet. Zu einem Depot gehört auch ein Verrechnungskonto. Über das Verrechnungskonto werden alle Geldbeträge gebucht.
Bevor FvS mit dem Kunden einen Vertrag über eine Vermögensverwaltung abschließt, informiert FvS den Kunden, u.a. über die voraussichtlichen Kosten (= ex ante Kosteninformation).
Nach dem Vertragsabschluss sowie der Eröffnung von Depot und Verrechnungskonto stellt der Kunde Geld zur Verfügung. Dann beginnt FvS mit der Vermögensverwaltung. Ab diesem Zeitpunkt handelt FvS selbstständig und kauft und verkauft Finanzinstrumente. Dabei gelten die mit dem Kunden vereinbarten Anlagerichtlinien.
Der Kunde erhält von FvS in vorher vereinbarten Zeiträumen Berichte mit bestimmten Informationen über die Durchführung der Vermögensverwaltung. Die Berichte enthalten Informationen zur aktuellen Zusammensetzung und Wertentwicklung des Portfolios (grundsätzlich viermal im Jahr). Zudem erhält der Kunde weitere Berichte, z.B. wenn Wertverluste im Berichtszeitraum eine bestimmte Schwelle überschreiten (in der Regel 10%), jährlich eine Übersicht über die entstandenen Kosten (= ex post Kosteninformation) und – sofern vereinbart – zu Nachhaltigkeitspräferenzen, die FvS bei der Vermögensverwaltung berücksichtigen soll.
Der Kunde kann den Vermögensverwaltungsvertrag jederzeit kündigen, es bestehen keine Kündigungsfristen.
Das hier relevante Geschäftsmodell der FvS konzentriert sich auf die Vermögensverwaltung. Alle weiteren der FvS erlaubten Dienstleistungen (Anlageberatung, beratungsfreies Geschäft und reines Ausführungsgeschäft) erbringt die FvS grundsätzlich nur auf Kundenwunsch. Daneben verwaltet FvS institutionelle Vermögen und ist Initiator und Verwalter von (PE-)Spezialfonds.
2. Dienstleistungen im elektronischen Geschäftsverkehr
Interessierte können in drei Schritten über FvS ONE digital Vermögen anlegen.
Zuerst wird die Anlagestrategie, die zu den persönlichen Bedürfnissen und Zielen passt, ermittelt.
Im Anschluss wird mit Eingabe der persönlichen Daten der Account erstellt, Informationen zu Unternehmen und Dienstleistung zur Verfügung gestellt, die Geeignetheit durch FvS beurteilt und mit einem digitalen Vertragsabschluss bestätigt.
Zuletzt wird die Identität der Kunden per VideoIdent-Verfahren oder in einer Post Filiale vor Ort (PostIdent) bestätigt.
Die Kunden können sodann in einem persönlichen Kundenportal das diversifizierte und aktiv gesteuerte Portfolio digital jederzeit und von überall flexibel einsehen. Auch sind weitere Ein- und Auszahlungen im Kundenportal möglich. Sofern die Mindestanlagesumme von EUR 100.000 investiert ist, kann zusätzlich ein regelmäßiger Investmentplan in Höhe von mindestens EUR 100 eingerichtet werden. Für das Depot bei FvS ONE können Vollmachten erteilt werden. Zudem können alle wichtigen Dokumente im persönlichen Kundenportal eingesehen und heruntergeladen werden.
Weitere Informationen erhalten Interessierte wie Kunden jederzeit auf der Webseite www.flossbachvonstorch.de/de/vermoegensverwaltung.
Zusätzlich stehen bzgl. Barrierefreiheit geschulte Mitarbeitende der Kundenbetreuung ONE zur Verfügung, um Hilfestellung sowohl bei der Eröffnung des persönlichen ONE-Depots als auch im Nachhinein zu geben.
III. Beschreibung, wie die Dienstleistungen die gesetzlich erforderlichen Barrierefreiheitsanforderungen erfüllt
Die gesetzlichen Barrierefreiheitsanforderungen ergeben sich aus § 14 Absatz 1 in Verbindung mit Nummer 1 Anlage 3 BFSG in Verbindung mit den §§ der Barrierefreiheitsstärkungsverordnung („BFSGV“).
Die Webseiten für FvS Vermögensverwaltung und FvS ONE sind gemäß Kapitel 9 der DIN EN-Norm 301 549, Version 3.2.1, in Verbindung mit den Web Content Accessibility Guidelines (WCAG) des World Wide Web Consortiums (W3C) Version 2.2 auf Level AA barrierefrei gestaltet. Mit Einhaltung der DIN EN-Norm 301 549 durch FvS gelten die Barrierefreiheitsanforderungen als erfüllt.
FvS konzentriert seine Barrierefreiheitsbemühungen für die angebotenen Dienstleistungen darauf, dass diese für alle Menschen, insbesondere jene mit Behinderungen, wahrnehmbar, bedienbar, verständlich und robust sind:
Wahrnehmbarkeit
Durch das Prinzip der Wahrnehmbarkeit möchte FvS sicherstellen, dass Funktionen und Informationen so präsentiert werden, dass sie von jedem Nutzenden überhaupt bemerkt werden können. Wichtig ist hier das sog. Zwei-Kanal-Prinzip. Das bedeutet, dass Informationen über zwei unterschiedliche Sinne wahrgenommen werden können.
In der Praxis heißt das unter anderem,
- dass alle Bilder und Grafiken mit Alternativtexten versehen werden, damit assistive Technologien diese vorlesen können (zum Beispiel Vorlese-Anwendungen/Screenreader),
- dass alle weiteren Website-Elemente wie Suchfelder oder Hinweistexte mit Alternativtexten versehen werden, damit deren Inhalte vorgelesen werden können,
- dass Text ausreichend groß dargestellt ist,
- dass die Zeilenbreite sowie die Zeilenhöhe von Texten vergrößert werden können, damit Menschen mit Beeinträchtigung oder Sehschwäche die Inhalte lesen können,
- dass der Kontrast zwischen Vorder- und Hintergrundfarbe mindestens 4,5:1 beträgt, um die Lesbarkeit zu erhöhen,
- dass auf sich automatisch bewegende Elemente wie Bild-Galerien oder interaktive Diashows, die verschiedene Inhalte nacheinander anzeigen, verzichtet wird.
Bedienbarkeit
Damit alle Nutzenden mit den Webseiten interagieren können, müssen diese auch für Menschen mit Behinderungen einfach und intuitiv bedienbar sein. Dazu hat FvS folgende Maßnahmen ergriffen:
- Tastatur-Navigation: Alle Funktionen unserer Website sind vollständig über die Tastatur zugänglich. Dies ist besonders wichtig für Nutzende, die keine Maus verwenden können, also insbesondere Menschen mit motorischer Beeinträchtigung oder Blindheit.
- Fokus-Indikatoren: Farbliches Hervorheben von aktiven Elementen hilft Nutzenden, die per Tastatur über die Website navigieren.
- Vermeidung von sich bewegenden Elementen: FvS vermeidet die Verwendung von sich bewegenden Elementen. Auf blinkende und blitzende Elemente wird gänzlich verzichtet, um Anfälle für Menschen mit Epilepsie zu vermeiden.
- Klare Navigation: Die Orientierung wird über eindeutige und klare Linktexte und über verschiedene Navigationswege unterstützt. So befindet sich unter der Hauptnavigation am Anfang jeder Seite die Breadcrumb-Navigation. Das ist eine Navigationshilfe, die den Nutzenden anzeigt, wo sie sich auf der Website befinden. Außerdem kann man so einfach zu übergeordneten Seiten zurückkehren.
- Einfache Interaktionen: Klickbare Schaltflächen sind so gestaltet, dass sie auch von Menschen mit motorischen Einschränkungen bedient werden können. Außerdem werden die Schaltflächen, die aktuell mit dem Cursor angesteuert werden, sichtbar hervorgehoben.
Verständlichkeit
Die Inhalte sollten für das größtmögliche Publikum gut lesbar und verständlich sein. Und zwar auch dann, wenn sie laut vorgelesen werden.
Daher ist es wichtig, eine möglichst klare und einfache Sprache zu verwenden und bei Bedarf Erläuterungen zu Fachbegriffen, ungewöhnlichen Ausdrücken oder Abkürzungen bereitzustellen bzw. diese zu vermeiden, sodass möglichst viele Personen die Inhalte gut verstehen können. Zu diesem Zweck wird für die am häufigsten verwendeten Fachbegriffe aus der Finanzwelt ein Glossar (Link) zur Verfügung gestellt.
Zum Prinzip der Verständlichkeit gehören auch die Vorhersehbarkeit der Benutzeroberfläche mit einer konsistenten Darstellung und Navigation sowie eine Unterstützung darin, Eingabefehler zu vermeiden.
Das heißt in der Praxis unter anderem,
- dass Schriftgrößen von Überschriften und von diesen untergeordneten Texten sich deutlich unterscheiden und dadurch die inhaltliche Strukturierung deutlich gemacht wird.
- dass die Navigation auf unserer Website einheitlich und intuitiv gestaltet ist, sodass Nutzer sich leicht zurechtfinden können.
- dass grafische Darstellungen auditiv im Screenreader in den Kontext eingeordnet werden.
- dass dekorative Elemente, die keinen Mehrwert bieten, für Screenreader ausgeblendet werden, um den zuhörenden Personen einen Fokus auf den wesentlichen Inhalt zu ermöglichen.
- dass FvS zusätzliche Erklärungen und Anleitungen anbietet, wo dies notwendig ist, um die Nutzung unserer Website zu erleichtern. Dies umfasst Tooltips, Hilfetexte und FAQs.
- dass Farben und Symbole verwendet werden, um Texte und Zahlenvergleiche zu ergänzen und zu verdeutlichen. Diese visuellen Elemente sind so gestaltet, dass sie die Verständlichkeit erhöhen, aber nicht ablenken.
Robustheit
Die Robustheit bedeutet, dass die bereitgestellten Inhalte mit den genutzten Anwendungen (insbesondere dem Webbrowser) und assistiven Technologien (insbesondere einem Screenreader) möglichst kompatibel sind. Das bedeutet im Detail:
- Kompatibilität mit verschiedenen Browsern: Unsere Website ist mit den gängigsten Webbrowsern kompatibel, einschließlich Google Chrome, Mozilla Firefox, Apple Safari und Microsoft Edge. Wir testen regelmäßig, um sicherzustellen, dass alle Funktionen korrekt dargestellt werden.
- Unterstützung für assistive Technologien: FvS verwendet spezielle HTML-Auszeichnungen, sogenannte ARIA-Attribute (Accessible Rich Internet Applications), um sicherzustellen, dass Inhalte und interaktive Elemente für Nutzer von Screenreadern und anderen assistiven Technologien zugänglich sind.
- Responsive Design: Unsere Webseite passt sich automatisch an verschiedene Bildschirmgrößen und Gerätetypen an. Das funktioniert fürDesktop-Computer, Tablets und Smartphones.
- Regelmäßige Updates und Tests: Wir führen regelmäßige Updates und Tests durch, um die Kompatibilität und Funktionalität unserer Website zu überprüfen und zu verbessern. Dies umfasst auch die Überprüfung auf Barrierefreiheitsstandards gemäß den WCAG-Richtlinien.
- Korrekte Syntax im Code: Wir achten darauf, dass der HTML-, CSS- und JavaScript-Code unserer Website korrekt und valide ist. Dies hilft, die Kompatibilität mit verschiedenen Browsern und assistiven Technologien zu gewährleisten und reduziert die Wahrscheinlichkeit von Fehlern.
IV. Zuständige Marktüberwachungsbehörde
Marktüberwachungsstelle der Länder für die Barrierefreiheit von Produkten und Dienstleistungen (MLBF) Anstalt öffentlichen Rechts (AöR)
Magdeburg
Sachsen-Anhalt
mlbf@ms.sachsen-anhalt.de
0391 567 4530
Sie können sich auch direkt bei uns beschweren wie folgt:
Flossbach von Storch SE
Ottoplatz 1
50679 Köln
compliance@fvs.com
+49-221/33 88-0
Diese Barrierefreiheitsinformationen sind auf unseren Webseiten jederzeit im Footerbereich unter www.flossbachvonstorch.de/de/rechtliche-informationen abrufbar und werden regelmäßig aktualisiert.