Aktiv gesteuertes Portfolio statt ETF
Börsengehandelte Indexfonds (ETFs) sind relativ einfach nachzuvollziehende Produkte mit moderaten Kosten. Doch Indexfonds sind vor allem für erfahrene Investoren geeignet. Denn um passiv zu investieren, müssen Anlegerinnen und Anleger viel aktive Entscheidungen treffen – und sie müssen sich selbst um die Diversifikation ihres Vermögens kümmern. Die meisten ETFs bilden Aktienindizes ab. Diese sind nicht immer so sinnvoll diversifiziert, wie sie auf dem ersten Blick erscheinen – und zudem kann ihr Wert stark schwanken.
Wer Wertschwankungen abmildern und Risiken streuen möchte, sollte sein Vermögen auf verschiedene Branchen, Regionen und auch Anlageklassen aufteilen. Weil das ein großes Maß an Know-how erfordert, ist es sehr komfortabel, in aktiv gesteuerte Multi-Asset-Strategien zu investieren, die auf die auf die individuellen Ziele und Bedürfnisse von Anlegern zugeschnitten sind.
Passives Investieren setzt aktive Entscheidungen voraus
Indexfonds sind vor allem für sehr erfahrene Investoren geeignet. Um in ETFs zu investieren, müssen sich Anleger über Ihre Anlageziele sehr klar sein und den Anteil der entsprechenden Anlageklassen auswählen. Wie soll das Portfolio aussehen? Enthält es Aktien, Anleihen, Wandelanleihen, Gold und Rohstoffe? Im Anschluss müssen sie für alle Anlageklassen die passende Region und den geeigneten Index auswählen. „Passive“ Investments verlangen also sehr „aktive“ Anlageentscheidungen, und entsprechendes „Finanzmarkt-Know-How“.
Bei ETFs brauchen Anleger starke Nerven
Bei reinen Aktienfonds, also bei ETFs, die einen Aktienindex wie den DAX oder den MSCI World abbilden, brauchen Anlegerinnen und Anleger starke Nerven. Denn wenn es an der Börse kracht, bekommen sie es mit voller Wucht zu spüren. Doch viele Anleger möchten einerseits attraktive Renditen erzielen, andererseits sollten sich die Kursschwankungen aber im Rahmen halten. Oder anders formuliert: Sie möchten „ruhig schlafen“ können.
Aktive Anlagestrategien mit Multi-Asset-Fonds
Genau dieses Bedürfnis können Vermögensverwalter bedienen, die Multi-Asset-Portfolios aktiv verwalten. Den besten langfristigen Inflationsschutz bieten Aktien prosperierender Unternehmen und Gold. Als Risikopuffer dienen Anleihen. Ein gemischtes Portfolio aus diesen Bausteinen bietet die Grundlage für langfristig angemessene Renditen.
Unsere Anlagestrategien
Flexibles Multi-Asset-Management über verschiedene Anlageklassen
Ihr Vermögen wird abhängig von Ihren Anlagezielen in einer der sieben Flossbach von Storch ONE-Strategien - ONE 25 bis ONE 85 - investiert, jede Strategie ist
eine umfassende und aktive Vermögensverwaltung, die sich an unterschiedlichen Risikovorgaben, zum Beispiel unterschiedlichen Anlagezeiträumen, orientiert.
Die Strategien sind mit maximalen Aktienquoten von 25 bis 85 Prozent ausgestattet.
Erläuterung zur Wertentwicklung
Die Wertentwicklung basiert auf der Anteilsklasse VR (All-in-Gebühr 1,20% p.a.) der Flossbach von Storch Teilfonds Vermögen I, II, III. Wertentwicklung nach BVI-Methode – Die auf Fondsebene anfallenden Kosten, All-in-Gebühr 1,20% p.a., wurden berücksichtigt. Die Wertentwicklung basiert auf der Soll-Gewichtung der Fonds innerhalb der Flossbach von Storch ONE-Strategien. Ein Ausgabeaufschlag sowie gesonderte Depotgebühren werden im Rahmen der Dienstleistung Flossbach von Storch ONE nicht erhoben.
Die Anteilsklasse VR der Flossbach von Storch Teilfonds Vermögen I,II und III wurden am 01.02.2021 aufgelegt. Bei den Wertentwicklungsangaben bis zum 31.01.2021 handelt es sich um eine simulierte historische Wertentwicklung. Sie basiert auf der Wertentwicklung der Anteilsklasse VI der Flossbach von Storch Teilfonds Vermögen I, II, III, die am 01.10.2019 lanciert worden sind und berücksichtigt die Gebührenstruktur der Anteilsklasse VR. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Chancen
- Flexible Anlagepolitik ohne Indexorientierung.
- Breite Risikostreuung und Nutzung von Marktpotentialen durch die Anlage in unterschiedliche Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Wandelanleihen, Edelmetalle (direkt und indirekt) etc.).
- Durch die Investition von Vermögenswerten in Fremdwährungen kann Ihre Anlage aufgrund von Wechselkursänderungen positiv beeinflusst werden.
- Zusätzliche Renditepotentiale durch den möglichen Einsatz von Derivaten.
Risiken
- Aktienkurse können marktbedingt stark schwanken und somit auch Ihre Vermögenswerte. Marktpreisrisiken bei Anleihen, insbesondere bei steigenden Zinsen am Kapitalmarkt. Kursverluste sind möglich. Die breite Streuung und das breite Anlagespektrum können zu einer entsprechend begrenzten Teilhabe an einer positiven Wertentwicklung einzelner Anlageklassen führen. Bei illiquiden (marktengen) Wertpapieren besteht zudem die Gefahr, dass im Fall der Veräußerung des Vermögenswerts dies nicht oder nur unter Inkaufnahme eines deutlichen Kursabschlags möglich ist.
- Durch die Anlage von Vermögenswerten in Fremdwährungen kann der Wert Ihrer Anlage aufgrund von Wechselkursänderungen negativ beeinflusst werden.
- Der Einsatz von Derivaten kann zur Folge haben, dass der Vermögenswert stärker negativ beeinflusst werden kann, als dies bei dem Erwerb von Vermögensgegenständen ohne den Einsatz von Derivaten der Fall ist. Hierdurch können sich das Verlustrisiko und die Volatilität (Wertschwankungen) Ihrer Anlage erhöhen.
- Die Preise von Edelmetallen und Rohstoffen können stärkeren Kursschwankungen unterliegen. Kursverluste sind möglich.
Diese Veröffentlichung dient unter anderem als Werbemitteilung. Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Informationen und zum Ausdruck gebrachten Meinungen geben die Einschätzungen von Flossbach von Storch zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wieder und können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Angaben zu in die Zukunft gerichteten Aussagen spiegeln die Ansicht und Zukunftserwartung von Flossbach von Storch wider. Dennoch können die tatsächlichen Entwicklungen und Ergebnisse erheblich von den Erwartungen abweichen. Alle Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Der Wert jedes Investments kann sinken oder steigen und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Geldbetrag zurück. Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Darstellungen berücksichtigen noch nicht Ihre persönlichen Umstände, was aber für die Durchführung der Dienstleistung einer Vermögensverwaltung erforderlich ist. Eine verbindliche Dienstleistung kann daher erst erfolgen, wenn uns diese notwendigen Daten und Informationen im erforderlichen Umfang vorliegen. Mit dieser Veröffentlichung wird kein Angebot zum Verkauf, Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren oder sonstigen Titeln unterbreitet. Die erhaltenen Informationen und Einschätzungen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Insbesondere ersetzen diese Informationen nicht eine geeignete anleger- und produktbezogene Beratung. Aussagen zu steuerlichen oder rechtlichen Themen ersetzen nicht die fachliche Beratung durch einen steuerlichen oder rechtlichen Berater. Diese Veröffentlichung richtet sich nicht an Personen, deren Nationalität, Wohnsitz oder sonstigen Umstände den Zugang zu den darin enthaltenen Informationen aufgrund der geltenden Gesetzgebung verbieten. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Ein umfangreiches Glossar zu Themen und Begriffen finden Sie auf www.flossbachvonstorch.de/de/glossar/.
Erläuterung zur Wertentwicklung
Die Wertentwicklung basiert auf der Anteilsklasse VR (All-in-Gebühr 1,20% p.a.) der Flossbach von Storch Teilfonds Vermögen I, II, III. Wertentwicklung nach BVI-Methode – Die auf Fondsebene anfallenden Kosten, All-in-Gebühr 1,20% p.a., wurden berücksichtigt. Die Wertentwicklung basiert auf der Soll-Gewichtung der Fonds innerhalb der Flossbach von Storch ONE-Strategien. Ein Ausgabeaufschlag sowie gesonderte Depotgebühren werden im Rahmen der Dienstleistung Flossbach von Storch ONE nicht erhoben.
Die Anteilsklasse VR der Flossbach von Storch Teilfonds Vermögen I,II und III wurden am 01.02.2021 aufgelegt. Bei den Wertentwicklungsangaben bis zum 31.01.2021 handelt es sich um eine simulierte historische Wertentwicklung. Sie basiert auf der Wertentwicklung der Anteilsklasse VI der Flossbach von Storch Teilfonds Vermögen I, II, III, die am 01.10.2019 lanciert worden sind und berücksichtigt die Gebührenstruktur der Anteilsklasse VR. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Chancen
- Flexible Anlagepolitik ohne Indexorientierung.
- Breite Risikostreuung und Nutzung von Marktpotentialen durch die Anlage in unterschiedliche Anlageklassen (Aktien, Anleihen, Wandelanleihen, Edelmetalle (direkt und indirekt) etc.).
- Durch die Investition von Vermögenswerten in Fremdwährungen kann Ihre Anlage aufgrund von Wechselkursänderungen positiv beeinflusst werden.
- Zusätzliche Renditepotentiale durch den möglichen Einsatz von Derivaten.
Risiken
- Aktienkurse können marktbedingt stark schwanken und somit auch Ihre Vermögenswerte. Marktpreisrisiken bei Anleihen, insbesondere bei steigenden Zinsen am Kapitalmarkt. Kursverluste sind möglich. Die breite Streuung und das breite Anlagespektrum können zu einer entsprechend begrenzten Teilhabe an einer positiven Wertentwicklung einzelner Anlageklassen führen. Bei illiquiden (marktengen) Wertpapieren besteht zudem die Gefahr, dass im Fall der Veräußerung des Vermögenswerts dies nicht oder nur unter Inkaufnahme eines deutlichen Kursabschlags möglich ist.
- Durch die Anlage von Vermögenswerten in Fremdwährungen kann der Wert Ihrer Anlage aufgrund von Wechselkursänderungen negativ beeinflusst werden.
- Der Einsatz von Derivaten kann zur Folge haben, dass der Vermögenswert stärker negativ beeinflusst werden kann, als dies bei dem Erwerb von Vermögensgegenständen ohne den Einsatz von Derivaten der Fall ist. Hierdurch können sich das Verlustrisiko und die Volatilität (Wertschwankungen) Ihrer Anlage erhöhen.
- Die Preise von Edelmetallen und Rohstoffen können stärkeren Kursschwankungen unterliegen. Kursverluste sind möglich.
Diese Veröffentlichung dient unter anderem als Werbemitteilung. Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Informationen und zum Ausdruck gebrachten Meinungen geben die Einschätzungen von Flossbach von Storch zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wieder und können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Angaben zu in die Zukunft gerichteten Aussagen spiegeln die Ansicht und Zukunftserwartung von Flossbach von Storch wider. Dennoch können die tatsächlichen Entwicklungen und Ergebnisse erheblich von den Erwartungen abweichen. Alle Angaben wurden mit Sorgfalt zusammengestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit kann jedoch keine Gewähr übernommen werden. Der Wert jedes Investments kann sinken oder steigen und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Geldbetrag zurück. Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Darstellungen berücksichtigen noch nicht Ihre persönlichen Umstände, was aber für die Durchführung der Dienstleistung einer Vermögensverwaltung erforderlich ist. Eine verbindliche Dienstleistung kann daher erst erfolgen, wenn uns diese notwendigen Daten und Informationen im erforderlichen Umfang vorliegen. Mit dieser Veröffentlichung wird kein Angebot zum Verkauf, Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren oder sonstigen Titeln unterbreitet. Die erhaltenen Informationen und Einschätzungen stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Insbesondere ersetzen diese Informationen nicht eine geeignete anleger- und produktbezogene Beratung. Aussagen zu steuerlichen oder rechtlichen Themen ersetzen nicht die fachliche Beratung durch einen steuerlichen oder rechtlichen Berater. Diese Veröffentlichung richtet sich nicht an Personen, deren Nationalität, Wohnsitz oder sonstigen Umstände den Zugang zu den darin enthaltenen Informationen aufgrund der geltenden Gesetzgebung verbieten. Die historische Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung. Ein umfangreiches Glossar zu Themen und Begriffen finden Sie auf www.flossbachvonstorch.de/de/glossar/.
Jahrzehntelange Kapitalmarkt-Expertise
Bei Flossbach von Storch ONE wählen Portfolio-Manager mit jahrzehntelanger Kapitalmarkt-Expertise die Aktien sorgfältig aus und konzentrieren sich dabei auf Qualitätstitel. Chancen und Risiken wiegen sie ab – immer wieder. Sie berechnen mögliche Renditepotenziale und Risiken von Anleihen und sorgen für eine angemessene Gewichtung von Anlageklassen, Währungsrisiken, Regionen und Einzeltiteln.
Aktiv gemanagte Portfolios mit Fokus auf Qualitätstiteln
Mit der Investition in einen ETF fokussieren sich Anleger nicht auf Qualitätstitel, sie kaufen zum Teil hunderte Unternehmen auf einen Schlag – gute und weniger gute gleichermaßen. Wenn ein Index stark verliert, wird es für den Inhaber eines „anonymen“ ETFs unserer Meinung nach schwerer, standhaft zu bleiben und nicht panisch alles zu verkaufen, als mit einem Portfolio sorgfältig ausgesuchter Anlagen, in deren Werthaltigkeit man langfristig vertraut. Anders ausgedrückt: Sollte es an den Börsen das nächste Mal krachen, lässt es sich mit einem aus unserer Sicht robust aufgestellten Portfolio weit besser schlafen als mit einem Indexfonds.